Costruisci, analizza, ottimizza e monitora ogni portafoglio.
Con una profondità di analisi che fa la differenza. BTi riunisce in un’unica suite professionale l’intero processo di gestione: dai profili di rischio e dalla costruzione guidata alle analisi quantitative, fino al controllo continuativo di tutti i portafogli.
Per consulenti finanziari e portfolio manager che vogliono curare ogni dettaglio, misurare le proprie scelte e dedicare più tempo alle decisioni che contano.
DEFINISCI LE REGOLE PRIMA DI COSTRUIRE IL PORTAFOGLIO
Trasforma le regole e i limiti di ciascun portafoglio in parametri verificabili, sempre consultabili.
Ogni cliente è diverso. Anche i limiti devono esserlo.
Crea profili personalizzati, assegnali ai portafogli e utilizzali tanto nella costruzione quanto nei controlli successivi. Puoi crearli, modificarli, duplicarli o eliminarli: sei tu a definire le soglie, senza dover accettare parametri standard imposti dalla piattaforma.
Definisci il peso massimo consentito a una singola posizione.
Imposta limiti per singola area geografica e singola valuta.
Stabilisci soglie massime di volatilità e di perdita rispetto ai massimi precedenti.
Specifica quanto ciascuna posizione può allontanarsi dal proprio peso obiettivo.
Definisci intervalli minimi e massimi per azionario, obbligazionario, monetario, liquidità e altre categorie.
Applica e riutilizza i profili sui portafogli; i vincoli diventano criteri controllabili nel monitoraggio.
DALLE MACROCLASSI AI SINGOLI STRUMENTI, SENZA PERDERE IL CONTROLLO
Perché è utile. Costruisci ogni portafoglio curandone la struttura fino al dettaglio delle esposizioni e dei singoli strumenti, senza perdere di vista i vincoli del cliente.
Costruzione guidata, precisione professionale.
Progetta il portafoglio attraverso un percorso strutturato: definisci l’allocazione, specifica le esposizioni, seleziona gli strumenti e verifica la composizione finale prima di avviare l’analisi.
Distribuisci il capitale fra azionario, obbligazionario, monetario, materie prime e liquidità, nel rispetto degli eventuali limiti del profilo.
Distingui globale, USA, Europa, emergenti, Giappone, Asia-Pacifico e altre aree: non solo una percentuale generica di azionario.
Specifiche per governativi area euro o globali, Treasury USA, corporate, high yield, aggregate, inflation-linked, convertibili e scadenza definita.
Suddividi l’esposizione in oro, altri metalli preziosi, commodity diversificate o singole, e strumenti monetari.
Ricerca ETF UCITS, azioni e obbligazioni singole con filtri su categoria, area, valuta, emittente, distribuzione, TER e caratteristiche pertinenti. Dove disponibili, considera anche misure quantitative di volatilità e rendimento atteso.
Verifica che i pesi siano coerenti e che esposizioni sovrapposte, come un ETF globale e uno regionale, non introducano concentrazioni involontarie. Salva il portafoglio e approfondiscilo.
NON FERMARTI ALLA PRIMA ALLOCAZIONE
Perché è utile. Passi dal confronto teorico a un piano concreto di riallocazione dei pesi, per ricercare una struttura più razionale, efficiente e coerente con gli obiettivi del cliente.
Confronta alternative, non intuizioni.
Gli stessi strumenti possono generare rapporti rischio/rendimento diversi a seconda dei pesi. BTi rappresenta le combinazioni analizzabili sulla frontiera efficiente e consente di selezionare una struttura da approfondire.
Visualizza le combinazioni considerate efficienti secondo i dati e le ipotesi disponibili.
Individua la struttura che minimizza la volatilità nel modello utilizzato.
Esamina la combinazione che massimizza il rapporto tra rendimento atteso in eccesso e rischio.
Confronta diverse alternative lungo la frontiera e i loro compromessi fra rischio e rendimento.
Osserva come cambia il peso di ogni strumento tra il portafoglio iniziale e le configurazioni alternative.
Dal peso attuale al peso obiettivo: operazioni di acquisto o vendita, importi e, quando calcolabili, quantità indicative. Non esegue ordini e non include automaticamente costi, imposte e lotti minimi.
SCOPRI QUELLO CHE I PESI DEL PORTAFOGLIO NON MOSTRANO
Perché è utile. Approfondisci ogni dettaglio della costruzione, distinguendo la diversificazione apparente dal rischio effettivamente assunto.
Il rischio reale merita più di una semplice percentuale.
BTi combina analisi complementari per comprendere concentrazioni, esposizioni e relazioni tra le posizioni. Ogni prospettiva risponde a una domanda diversa e contribuisce a una visione d’insieme più accurata.
Simula l’effetto stimato di shock avversi, tra cui un forte ribasso azionario e uno scenario inflazionistico su azioni e obbligazioni.
Esamina quali dinamiche comuni possono influenzare il comportamento degli strumenti e del portafoglio.
Analizza classi, settori, aree geografiche, valute e altre dimensioni disponibili. Per gli ETF con dati di composizione, BTi ne esamina le partecipazioni sottostanti per ricostruire l’esposizione aggregata, anziché fermarsi alla quota del fondo.
Identifica quali strumenti incidono maggiormente sulla volatilità complessiva, anche quando il loro peso è relativamente contenuto.
Distingui il peso di capitale dall’apporto stimato di ciascuna posizione al rendimento del portafoglio.
Analizza beta, rischio sistematico e rendimento richiesto attraverso il Capital Asset Pricing Model.
DIECI ETF NON SIGNIFICANO DIECI ESPOSIZIONI DIFFERENTI
Perché è utile. Sai quali titoli detieni indirettamente attraverso gli ETF, con quale peso stimato e dove rischi sovraesposizioni non volute. L'accuratezza dipende dalla disponibilità e dall'aggiornamento delle holdings.
Conosci davvero i titoli che stai comprando indirettamente?
Più ETF possono detenere gli stessi titoli: il numero dei fondi non descrive quindi da solo la diversificazione. L’analisi delle sovrapposizioni permette di confrontare le partecipazioni disponibili e riconoscere le concentrazioni nascoste.
Quando sono disponibili i dati delle holdings, BTi ricostruisce l’esposizione indiretta ai singoli titoli, ponderandola per il peso di ciascun ETF nel portafoglio.
Individua le società presenti in più ETF e verifica quanto pesino complessivamente.
Osserva quanta esposizione effettiva deriva dagli ETF verso uno stesso titolo, come se lo detenessi indirettamente attraverso un unico portafoglio aggregato.
Riconosci dove l’aggiunta di un ETF aumenta concentrazioni già esistenti, anziché migliorare la diversificazione.
IL BENCHMARK GIUSTO CAMBIA IL SIGNIFICATO DEL RISULTATO
Perché è utile. Giudichi risultati e rischio rispetto a un riferimento più aderente alla strategia realmente adottata.
Non confrontare ogni strategia con lo stesso indice.
Seleziona un termine di confronto appropriato alla struttura del portafoglio. BTi mette a disposizione diversi riferimenti e permette di creare anche un benchmark sintetico con componenti e pesi personalizzati.
Confronta il portafoglio con un indice coerente con la sua esposizione.
Usa riferimenti legati ai comparti rilevanti per la strategia.
Valuta le differenze rispetto a una composizione di portafoglio di riferimento.
Combina più componenti con pesi definiti da te per rappresentare un’allocazione multi-asset.
Utilizza il riferimento scelto per valutare performance e caratteristiche relative nei moduli che lo supportano.
Evita conclusioni fuorvianti ottenute da paragoni con benchmark poco pertinenti.
OSSERVA IL PORTAFOGLIO COME UNO STRUMENTO FINANZIARIO
Perché è utile. Puoi documentare con precisione le scelte usando un insieme ampio di misure, senza dare per scontato che un buon rendimento totale corrisponda a un profilo di rischio soddisfacente.
Non basta il rendimento finale: conta il percorso.
BTi costruisce rappresentazioni sintetiche dell’andamento del portafoglio combinando i dati degli strumenti detenuti e dei loro pesi. In questo modo puoi seguirne l’evoluzione come quella di uno strumento quotato, nei limiti della frequenza e della storia dei dati disponibili.
Ricostruzione e aggiornamento dell’andamento attraverso i prezzi disponibili delle posizioni e la composizione del portafoglio.
Imposta avvisi sul valore sintetico del portafoglio e, ove supportato, sulle Bande di Bollinger. Gli avvisi sono verificati durante l’utilizzo della piattaforma: non sono notifiche server garantite a browser chiuso.
Confronto storico con il benchmark, osservando rendimento, volatilità e differenze di comportamento; dove calcolabile, approfondisci anche l’alpha.
Esamina beta, correlazione, coefficiente R², Value at Risk, rendimento e volatilità, nei pannelli e con la copertura statistica che li rendono disponibili.
Valuta su finestre mobili il rendimento annualizzato (CAGR), la volatilità e il rischio necessario per ottenere un’unità di rendimento.
Scopri se le caratteristiche del portafoglio persistono o cambiano quando si osservano periodi differenti.
MONTE CARLO: PORTA LE IPOTESI DI PORTAFOGLIO NEL FUTURO
Perché è utile. Affianchi alla costruzione del portafoglio una prospettiva di pianificazione patrimoniale basata su scenari, utile a discutere esigenze e obiettivi di lungo termine senza trasformare simulazioni in promesse.
Analizza possibili traiettorie del patrimonio, non certezze.
BTi utilizza simulazioni statistiche per valutare l’evoluzione possibile del patrimonio in funzione delle ipotesi di rendimento e rischio, dell’orizzonte temporale e delle esigenze programmate del cliente.
Imposta gli anni nei quali osservare la possibile evoluzione del capitale.
Considera ulteriori apporti patrimoniali secondo importo e frequenza selezionati.
Valuta l’impatto di flussi in uscita regolari sulla traiettoria del patrimonio.
Ragiona anche in termini di potere d’acquisto e valori reali, secondo le ipotesi disponibili.
Esamina risultati sfavorevoli, intermedi e favorevoli, coerenti con le simulazioni effettuate.
Approfondisci l’effetto dei prelievi e il raggiungimento di obiettivi patrimoniali nel lungo periodo.
UNA VISIONE COMPLETA E AGGIORNATA DEL PATRIMONIO DEL CLIENTE
Conosci nel dettaglio la situazione patrimoniale dei tuoi clienti e segui quotidianamente l'evoluzione dei loro portafogli, per formulare valutazioni e raccomandazioni più informate.
È sufficiente caricare un file Excel contenente le posizioni del cliente: BTi ricostruisce automaticamente il suo portafoglio, consentendoti di analizzarne composizione, asset allocation, esposizioni, performance e rischi.
Ogni giorno, con l'arrivo dei nuovi prezzi di mercato, la piattaforma aggiorna le valutazioni delle posizioni e il valore complessivo del portafoglio, rendendo immediatamente consultabile l'evoluzione del patrimonio.
Eventuali acquisti, vendite, versamenti e prelievi successivi vengono registrati dal consulente direttamente in BTi, mantenendo aggiornata la rappresentazione del portafoglio.
Puoi valutare ogni possibile intervento conoscendo la situazione complessiva del cliente, le esposizioni già presenti e i rischi effettivamente assunti. In questo modo le tue raccomandazioni non nascono dall'analisi isolata di uno strumento, ma da una conoscenza approfondita del patrimonio che sei chiamato a seguire.
BTi ricostruisce le posizioni a partire dal file Excel e ne aggiorna quotidianamente le valutazioni con i nuovi prezzi di mercato.
Parti da una situazione patrimoniale esistente, invece di ricostruire tutte le posizioni a mano.
Aggiorna il conto ricostruito con acquisti, vendite, versamenti e prelievi, includendo le componenti reddituali supportate come dividendi e cedole.
Segue l’evoluzione del portafoglio e permette il confronto delle performance con il benchmark appropriato.
Verifica drawdown, volatilità, concentrazioni per strumento, asset class, area geografica, valuta e scostamenti dai pesi target, in base alle soglie attive.
Confronta target e composizione attuale; consulta anche cosa è cambiato rispetto all’ultimo controllo effettuato.
TUTTI I CLIENTI SOTTO CONTROLLO, IN UN’UNICA SCHERMATA
Perché è utile. Un consulente può individuare rapidamente i portafogli che richiedono approfondimento senza esaminare ogni cliente singolarmente; un portfolio manager può confrontare strategie e rischi da una vista unificata.
Meno tempo a cercare problemi. Più tempo a gestire.
Quando segui molti portafogli, aprirli individualmente per controllare ogni parametro richiede tempo. L’Elenco di BTi concentra in una tabella le informazioni principali e segnala situazioni che meritano attenzione.
Consulta nome, conto associato, patrimonio, profilo di rischio, allocazione ed esposizioni dei portafogli.
Valuta rendimenti sul mese corrente, 1, 3, 6 e 12 mesi, dall’inizio dell’anno e su periodi più lunghi, quando la storia disponibile lo consente.
Controlla drawdown corrente e massimo, volatilità e Sharpe, oltre allo stato complessivo dei limiti.
Metti in evidenza i portafogli che si allontanano dalle bande di ribilanciamento previste.
Individua violazioni dei limiti su singolo strumento, asset class, geografia, valuta e drawdown; dove configurata, anche volatilità.
Personalizza le colonne per concentrarti sugli indicatori utili al tuo processo di controllo.
ANALISI PRONTE DA PRESENTARE, CON IL TUO MARCHIO
Perché è utile. Risparmi il tempo necessario a preparare manualmente gran parte dei materiali e puoi dedicarti maggiormente alle scelte di gestione e alle esigenze dei clienti.
Più valore al cliente, meno tempo sulle presentazioni.
Il lavoro finanziario dovrebbe concentrarsi sull’analisi, non sull’impaginazione ripetitiva di documenti. BTi include strumenti di esportazione PDF che permettono di presentare i risultati con un’impostazione professionale.
Esporta le analisi supportate in un documento utilizzabile per revisione e presentazione.
Personalizza la copertina con nome del consulente o dello studio e logo.
Aggiungi le informazioni di contatto e il sito web, quando desideri inserirli.
Conserva la coerenza dei documenti senza ricostruire da zero ogni presentazione.
I DATI DEI TUOI PORTAFOGLI RESTANO SOTTO IL TUO CONTROLLO
Perché è utile. Proteggi il lavoro svolto e puoi trasferirlo senza ricostruire da zero profili, portafogli e analisi.
Conservazione locale e trasferimento consapevole.
Le informazioni operative dei portafogli e dei profili, nell’architettura attuale, sono salvate nel browser del professionista, non in un archivio cloud BTi dedicato ai suoi clienti. I servizi necessari alle quotazioni e alle analisi possono comunque elaborare richieste tecniche: questo non equivale alla conservazione centralizzata dei portafogli.
Esporta in un file i dati di gestione conservati localmente, comprese le configurazioni supportate.
Reimporta il backup per recuperare i dati e proseguire il lavoro.
Trasferisci il lavoro esportandolo dal vecchio dispositivo e importandolo sul nuovo.
Utilizza la funzione di recupero delle copie giornaliere conservate nell’ambiente supportato.
L’assenza di credenziali bancarie e la conservazione locale delle configurazioni riducono l’esposizione di informazioni sensibili.
Il professionista deve conservare copie sicure e aggiornate, specialmente prima di cambiare browser o computer.
Più profondità in ogni analisi. Più controllo su ogni portafoglio.
Parti dai vincoli, costruisci l’allocazione, confronta alternative, analizza le esposizioni reali e segui patrimoni e risultati nel tempo. Non strumenti scollegati: un processo completo per il tuo lavoro di ogni giorno.
BTi offre strumenti di analisi e ricerca, non raccomandazioni personalizzate né garanzie di risultato. Le elaborazioni dipendono dalla disponibilità dei dati e dalle ipotesi di calcolo. I portafogli monitorati senza accesso ai conti bancari rappresentano ricostruzioni basate sui dati forniti dall’utente.
SCEGLI IL TUO ACCESSO A BTi
Piani flessibili per accedere alla piattaforma BTi, dalle esigenze individuali fino a soluzioni dedicate per team e organizzazioni.
MENSILE
Per accedere a BTi con massima flessibilità.
- Accesso alla piattaforma BTi.
- Market intelligence e strumenti quantitativi.
- Ideale per iniziare senza impegno annuale.
TRIMESTRALE
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- Accesso alla piattaforma BTi.
- Analisi e strumenti aggiornati nel tempo.
- Soluzione intermedia per un utilizzo ricorrente.
ANNUALE
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- Accesso annuale alla piattaforma BTi.
- Ideale per un utilizzo continuativo.
- Il piano più efficiente sul lungo periodo.
CORPORATE
Soluzioni dedicate per team e organizzazioni.
- Accessi multipli per team o organizzazioni.
- Configurazioni dedicate alle esigenze professionali.
- Condizioni commerciali su richiesta.
I piani individuali includono 1 giorno di prova gratuita. Il primo addebito avviene al termine della prova, salvo cancellazione durante il periodo gratuito. BTi fornisce strumenti di analisi, ricerca e market intelligence e non costituisce consulenza finanziaria personalizzata.